4. Oktober 2019
Das Umfeld der Vermögensverwaltung entwickelt sich ständig weiter. Der Aufstieg digitaler Technologien trägt dazu bei, die etablierte Ordnung aufzubrechen und neue Geschäftsmodelle hervorzubringen. Die Digitalisierung bricht mit Konventionen… und verändert Gewohnheiten grundlegend. So weit, dass sie zu einem Werkzeug zur Verbesserung der Anlegererfahrung wird?
Ja, die Digitalisierung ist ein Schlüsselelement für eine Verwaltungsgesellschaft
Die Digitalisierung ist eine wahre Revolution, die einige Akteure erkannt und mit der sie sich weiterentwickelt haben. Man braucht nur das Beispiel des Einzelhandels mit dem E-Commerce zu nehmen. Die Unternehmen, die die Bedeutung der Digitalisierung schnell erkannt und diesen Wandel vollzogen haben, profitieren von Innovationen und steigern ihren Umsatz. In der Welt der Portfolioverwaltung, insbesondere im Immobilienbereich, sieht die Situation jedoch ganz anders aus. Das Geschäftsmodell ist, das muss man zugeben, rentabel. Aus Bequemlichkeit haben sich daher nur wenige Akteure der Digitalisierung als Innovationsinstrument verschrieben. Doch die Digitalisierung bietet eine große Chance zur Wertschöpfung.
In einer 2017 veröffentlichten Studie schätzt McKinsey, dass die Digitalisierung 18 % bis 30 % zusätzliches operatives Ergebnis generieren kann, insbesondere durch die Verbesserung der Kundenerfahrung für eine Verwaltungsgesellschaft, die ihren Kunden aktives Management anbietet. Die Digitalisierung ist eine echte Wachstumschance für Akteure im Asset Management. Diese sind sich der Herausforderungen bewusst, doch nur wenige nutzen die Digitalisierung bisher. Der Wandel des Sektors erfordert Anpassung. Ein Großteil der Verwaltungsgesellschaften erkennt die Relevanz der Nutzung von Big Data und digitalen Komponenten im Geschäftsbetrieb, doch nur eine Minderheit handelt.
Doch die Zeit zum Handeln ist gekommen. Man muss sich die FinTechs, Neobanken und Robo-Advisors ansehen. Viele Projekte entstehen und knabbern an den Geschäftsfeldern der Verwaltungsgesellschaften. Wir befinden uns in der Immobilienverwaltung noch in der Steinzeit, doch die Bedrohung ist real und der Wandel ist bereits im Gange.
Was ist die richtige Antwort? Man braucht eine maßgeschneiderte digitale Lösung. Vorsicht vor „schlüsselfertigen“ Angeboten und der Implementierung komplexer digitaler Tools. Für eine Verwaltungsgesellschaft ist nicht nur das Tool wichtig, sondern auch die Schulung der Mitarbeiter, damit sie die Digitalisierung im Alltag nutzen können. Bei Mata Capital haben wir Mitarbeiter, die neue Tools entwickeln, die für die Zeichnung von Investoren, für das Asset Management oder für das Sourcing und die Identifizierung von Akquisitionsmöglichkeiten konzipiert sind. Interne Kompetenzen ermöglichen es, schnell und präzise im Hinblick auf unsere Ziele zu handeln.
Innovation kann das Leben von Anlegern vereinfachen:
Digitale Innovation kann die Anlegererfahrung begleiten. Als Instrument für Innovation, Begleitung und Unterstützung bei Investitionen oder der Vermögensverwaltung ergänzt die Digitalisierung die Expertise der Mitarbeiter.
Die Anlageerfahrung ist heute aufgrund der sehr strengen Regulierung (MIFID II-Richtlinie, PRIIPs-Verordnung, DSGVO) wesentlich komplexer und aufwendiger. Die Digitalisierung kann wieder Interesse wecken. Die Datenerfassung und die Leistungsfähigkeit neuer Tools sind Hebel, um Anlegern zu helfen, die von ihnen gewählten Anlagelösungen zu verstehen und dem gesamten Prozess eine spielerische Note zu verleihen.
Die Innovationen der Fintechs vereinfachen ebenfalls das Leben der Anleger (Online-Zahlung, elektronische Signatur, Blockchain), da die erzielten Fortschritte anschließend von den Verwaltungsgesellschaften implementiert werden können. Wie „Bausteine“ können die Akteure im Asset Management ihr Wertversprechen mit wichtigen Innovationen aus dem Fintech-Bereich stärken. Mata Capital hat insbesondere mit Consensys und der Notarkanzlei Screeb eine Blockchain-Plattform für Immobilienfonds entwickelt. Diese Plattform bietet mehrere wichtige Funktionen für Anleger:
Sie ermöglicht die Führung von Wertpapierkonten für Immobilienvehikel über die Blockchain.
Sie ermöglicht die Durchführung aller AML- („Anti-Money Laundering“) und KYC- („Know Your Customer“)-Verfahren über die Plattform.
Sie bietet die Möglichkeit, den Status der Zeichnung eines Fonds oder einer „Club-Deal“-Transaktion zu verfolgen.
Die Digitalisierung und insbesondere das digitale Marketing sind auch Instrumente zur Gewinnung von Anlegern. Junge und vernetzte Anleger können über digitale Kanäle – wie soziale Medien – angesprochen werden, was die Teams dazu anregt, ihr Kommunikationsmodell zu überdenken.
Schließlich ist die Digitalisierung auch der Schlüssel, um den wachsenden Anforderungen der Anleger gerecht zu werden. Diese haben zunehmend eine „ATAWAD“-Vision („AnyTime, AnyWhere, AnyDevice“) und möchten jederzeit, überall und auf jedem Gerät auf Informationen zugreifen. Eine Anforderung, die begleitet werden muss und auf die die Digitalisierung die beste Antwort ist.
Innovation kann die Verwaltung von Immobilienvermögen erleichtern
Von der Akquisitions-Due-Diligence über die Verwaltung bis hin zur Veräußerung von Vermögenswerten wird eine beträchtliche Menge an Daten und Dokumenten von unseren Teams und ihren Partnern erstellt. Intern entwickeln wir eine Lösung, um Daten zu konsolidieren, zu nutzen und Entscheidungen zu treffen. Mit über hundert verwalteten Vermögenswerten und einer großen Anzahl von Mietern bildet dies eine riesige, nutzbare und genutzte Informationsbasis. Letztendlich führt dies zu einer besseren Verwaltung der Immobilienvermögen.
Der erste Schritt besteht darin, Daten und Dokumente zu zentralisieren, um deren Suche und Nutzung zu erleichtern, und zwar für jedes einzelne Asset.
Danach wird das volle Potenzial der Daten zur Gewinnung von Erkenntnissen über einen Vermögenswert genutzt. Diese Daten ermöglichen insbesondere die Implementierung eines internen und externen Reportings für Investoren, Banken und Aktionäre. Informationen werden fließend und zugänglich für alle Stakeholder übertragen.
Die Erstellung von Indikatoren in einem intuitiven und modularen Format – insbesondere für Investoren und das Management – ermöglicht es, schnell auf Markt- und Managementrisiken zu reagieren. Besser verstehen, um besser antizipieren zu können – das ist der Schlüssel.
Wie diese Beispiele zeigen, ermöglicht die Digitalisierung eine Neugestaltung der Organisation, um die abteilungsübergreifende Zusammenarbeit zu fördern. Dies erfordert die Schaffung von Schnittstellen in den Informationssystemen, damit die Fachbereiche miteinander kommunizieren können.
Es ist wichtig zu betonen, dass Big Data, Machine Learning, Blockchain, Robot Advisors lediglich Technologien sind, die Fachleuten als Werkzeuge dienen, um ein Ziel zu erreichen oder ein Problem zu lösen. Die Funktionsweise eines Algorithmus hängt davon ab, wie der Mensch ihn konstruiert hat. Die Digitalisierung ist ein Mittel, kein Selbstzweck.
Sapians, eine Tochtergesellschaft von Mata Capital, ist das erste digitale Multi-Family-Office, das den Pragmatismus einer Investmentplattform mit dem Know-how des führenden Family Office iVESTA verbindet. Mit seinem Angebot „Just Focus“ ist es seine Mission, die Anlagemöglichkeiten neu auszurichten, um den Erfolg seiner Kunden zu unterstützen.